המחזור גדל, אבל הרווחיות אינה ברורה
המכירות מתקדמות, אך חסר פירוט שמראה אילו לקוחות, מוצרים או תחומי פעילות מייצרים רווח. נדרש להבין מה משפיע על התוצאה ואילו שינויים ישפרו אותה.
MANAGEMENT AS A SERVICE
ניהול פיננסי ובקרה עסקית
להבין את המספרים. לנהל את ההחלטות. לשפר את התוצאות.
אנחנו מובילים ניהול פיננסי ובקרה עסקית בהתאם לצורכי החברה. בונים תקציב ותחזיות, מנהלים מעקב אחר הרווחיות והתזרים ומתרגמים את הנתונים להחלטות ולפעולות מדידות. כשנדרשת מומחיות פיננסית בכירה, משלבים CFO as a Service כחלק מהמענה.
המעורבות יכולה להתמקד בצורך מוגדר, כמו תכנון תזרים או שיפור רווחיות, או לכלול ניהול פיננסי מתמשך. היקף השירות וההרכב המקצועי מותאמים לפעילות, למורכבות ולשלב שבו החברה נמצאת.
הרגע שבו זה נדרש
כשההחלטות העסקיות צריכות בסיס פיננסי ברור.
האם הפעילות רווחית כפי שתכננתם? כמה כסף יהיה זמין בחודשים הקרובים? האם אפשר לגייס עובד נוסף, להשקיע במערכת או להרחיב פעילות?
כדי לענות על השאלות האלה, צריך לחבר בין הנתונים הכספיים לבין הפעילות: ההכנסות הצפויות, ההתחייבויות, עלויות הביצוע ותנאי התשלום. הנתונים צריכים להיות עדכניים ושימושיים מספיק כדי להחליט בזמן ולפעול בהתאם.
ניהול פיננסי ובקרה עסקית הופכים את המידע הכספי לכלי עבודה שוטף של ההנהלה, עם יעדים, תחזיות ומעקב אחר התוצאות.
צריך לתכנן את הכסף קדימה
מועדי הגבייה והתשלומים אינם תמיד תואמים. תחזית תזרים מאפשרת להיערך להתחייבויות, לתכנן השקעות ולטפל בצורכי מימון מראש.
החלטות משמעותיות עומדות על הפרק
גיוס עובדים, שינוי תמחור, רכישת ציוד או הרחבת פעילות דורשים בחינה של העלות, התועלת וההשפעה על הרווחיות והתזרים.
החברה נערכת לשלב הבא
צמיחה, גיוס הון או כניסה לשוק חדש מחייבים תקציב, תחזיות ושגרת בקרה שמתאימים להיקף הפעילות המתוכנן.
האחריות שאנחנו לוקחים
ניהול פיננסי שמוביל לפעולה.
מגדירים יחד עם ההנהלה את המטרות הפיננסיות ואת המדדים שלפיהם ננהל את ההתקדמות. מרכזים את הנתונים הרלוונטיים, בונים תוכנית עבודה ומובילים את הפעולות שנדרשות להשגתה, בתיאום עם בעלי התפקידים ונותני השירותים הכספיים של החברה.
תקציב ותוכנית פיננסית
בונים תקציב שמחובר לתוכנית העסקית, להכנסות הצפויות ולמשאבים הנדרשים. מגדירים הנחות עבודה ויעדים מדידים, ומשווים באופן שוטף בין התכנון לביצוע.
תכנון וניהול תזרים
בונים תחזית תקבולים ותשלומים, מעדכנים אותה לפי הפעילות ומזהים מראש תקופות שדורשות היערכות. מקדמים פעולות בגבייה, בתנאי התשלום ובהוצאות כדי לשפר את זמינות המזומנים.
ניתוח ושיפור רווחיות
בוחנים הכנסות ועלויות לפי תחומי פעילות, לקוחות, מוצרים או פרויקטים, בהתאם למידע הזמין. מזהים היכן נדרש שינוי ומובילים צעדים בתמחור, בעלויות או בדרך הביצוע, תוך מדידת השפעתם על הרווחיות.
בקרה ומדדים עסקיים
מגדירים דוחות ומדדים שההנהלה צריכה לקבל באופן קבוע. בוחנים מגמות וחריגות, קובעים פעולות להמשך ועוקבים אחר התוצאות שלהן.
בחינת השקעות ומהלכים עסקיים
בודקים את המשמעות הכספית של החלטות לפני שמתחייבים. משווים חלופות, בונים תרחישים ובוחנים את ההשפעה הצפויה על התקציב, הרווחיות והתזרים.
ניהול פיננסי בכיר במתכונת CFO as a Service
כשנדרשת מומחיות נוספת, משלבים מנהל כספים בכיר להובלת התחומים המתאימים. אלה יכולים לכלול תכנון פיננסי מורכב, היערכות למימון, דיווח להנהלה ולדירקטוריון ועבודה מול בנקים ומשקיעים, בהתאם לתכולת השירות שסוכמה.
מהחלטות לתוצאות
איך עובדים יחד?
בוחנים את הפעילות ואת הנתונים
מכירים את המודל העסקי, מקורות ההכנסה, מבנה העלויות וההתחייבויות. עוברים על הדוחות הקיימים ובודקים איזה מידע נוסף נדרש כדי לנהל את הפעילות ולקבל החלטות.
מגדירים יעדים ותוכנית עבודה
מסכמים במה מתמקדים, אילו תוצאות רוצים להשיג ואיך מודדים אותן. מתאימים את היקף המעורבות ואת המומחיות הנדרשת, ובונים תקציב, תחזיות ושגרת בקרה בהתאם לצורך.
מנהלים, מודדים ומשפרים
מקיימים מעקב שוטף, מעדכנים תחזיות ומובילים את הפעולות שסוכמו. בוחנים את השפעתן על התוצאות ומתאימים את התוכנית לשינויים בפעילות.
איך נראית החברה כשהנתונים משמשים לניהול?
ההנהלה יודעת היכן החברה עומדת ביחס ליעדים, מה צפוי בהמשך ואילו החלטות דורשות התייחסות. השקעות והתחייבויות נבחנות מול תחזית עדכנית, ויש בסיס ברור לקביעת סדרי עדיפויות.
אפשר לזהות אילו פעילויות תורמות לרווח, היכן העלויות דורשות התאמה ואיך תנאי הגבייה והתשלום משפיעים על המזומנים. לכל פעולה לשיפור יש אחראי, לוח זמנים ומדד לבחינת ההתקדמות.
את ההצלחה נבחן בתוצאות הרלוונטיות לחברה, כמו שיפור בשיעור הרווחיות, קיצור זמני גבייה, עמידה בתקציב או צמצום הפער בין התחזית לביצוע. היעדים ייקבעו בהתאם לנקודת המוצא ולמטרות העסקיות.
לפני שיוצאים לדרך
שאלות שעולות לפני שמתחילים
יש לנו רואה חשבון והנהלת חשבונות. מה השירות מוסיף?
אנחנו עובדים עם הנתונים שהם מפיקים ומשתמשים בהם לניהול קדימה: תקציב, תחזיות, ניתוח רווחיות ובחינת החלטות. מתאמים את חלוקת העבודה עם הגורמים הקיימים, כך שההנהלה תקבל מידע שימושי והפעולות הנדרשות יקודמו בפועל.
האם כל חברה צריכה CFO as a Service?
היקף המומחיות נקבע לפי הצורך. בחלק מהחברות המענה יתמקד בבקרה עסקית, בתכנון ובניהול באמצעות מדדים פיננסיים. כאשר מורכבות הפעילות מחייבת זאת, נשלב CFO כחלק מהשירות.
האם אתם מחליפים את אנשי הכספים הקיימים?
השירות נבנה בהתאם לצוות הקיים ולצרכים של החברה. אפשר לקחת אחריות על תחום מוגדר, להוסיף יכולת ניהולית או מקצועית ולנהל מהלך מסוים, תוך תיאום ברור של תחומי האחריות.
אפשר להתחיל רק מתזרים או מבדיקת רווחיות?
כן. אפשר להתחיל בצורך ממוקד, להגדיר תוצר ותוכנית פעולה, ובהמשך לבחון אם נדרשת מעורבות שוטפת.
מה קורה אם הנתונים עדיין אינם מסודרים?
מתחילים בבחינת המידע הזמין ומגדירים מה צריך להשלים או לשפר. בונים דרך קבועה לאיסוף ולעדכון הנתונים, כדי שהבקרה והתחזיות יישענו על מידע שאפשר להשתמש בו.
האם השירות מתאים גם לחברה אחרי גיוס הון?
כן. אפשר לבנות תקציב שמתרגם את תוכנית הצמיחה לשימוש מתוכנן בכסף, לעקוב אחר קצב ההוצאות ולהיערך לאבני הדרך הבאות. בהתאם לצורך, משלבים גם תחזיות ודיווח למשקיעים באמצעות המומחיות המתאימה.
שיחת מיפוי ראשונית ללא עלות · 30 דקות
מה המספרים צריכים לאפשר לכם להחליט?
נכיר את הפעילות והמטרות ונבחן איזה ניהול פיננסי החברה צריכה כדי להתקדם ולשפר תוצאות.
בואו נכיראת הפעילות מובילה שני בקליאר, מייסדת ומנהלת, בעלת יותר מעשרים שנות ניסיון ניהולי.